9 Estratégias de investimento no mercado de baixa (2024)

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Os mercados de baixa podem ser assustadores para o antigo enovos investidoresparecido.Nesses mercados, os valores mobiliários geralmente caempelo menos 20%em valor e pessimismo generalizado podem ser abundantes.

Para o investidor experiente, os mercados de baixa são algo a estar preparado para o tempo.Aqui estão nove estratégias de investimento no mercado de baixa baixa que podem ajudar os investidores a permanecer no curso durante uma crise do mercado.

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  1. Espere
  2. Case suas apostas com média de custo de dólar
  3. Diversificar seus fundos
  4. Invista em indústrias defensivas
  5. Procure pechinchas
  6. Compre estoques de dividendos
  7. Use estratégias curtas
  8. Apostar no “efeito de batom”
  9. Vá para o ouro

1. Espere

Quando as ações começam a despencar durante um mercado de baixa, você pode ficar tentado a tentar reduzir as perdas por venda.Mas para investidores de longo prazo, geralmente é melhor comprar e manter ações como de costume, mesmo durante as crises econômicas.

De fato, dados deCrestmont Researchmostra que os retornos do S&P 500 durante qualquer período de 20 anos de 1919 a 2022 foram positivos.Isso significa que, em média, qualquer pessoa que investiu em um fundo de índice S&P 500 a qualquer momento entre 1900 e 2000 ganhou dinheiro, desde que mantivesse por pelo menos 20 anos.

Lembre -se de que os mercados de baixa não duram para sempre.Em média, os mercados de baixa perdem 35% em 9,6 meses e houve 27 mercados de baixa no S&P 500 desde 1928, de acordo com uma análise de 2023 da NED Davis Research.

Por outro lado, os mercados em alta ganham 111%, em média, mais de 2,7 anos e houve 28 mercados em alta desde 1928.

Número de eventos desde 1928Comprimento médioRetorno médio
Mercado de baixa279,6 meses-35%
Mercado em alta282,7 anos111%

Outro benefício da compra e retenção é que os investimentos de longo prazo são tributados a uma taxa mais baixa do que os investimentos de curto prazo; portanto, você pode acabar pagando menosmais-valias fiscaisQuando você vende.

Resumidamente:Os mercados de urso não duram para sempre, e esperavê -los geralmente é uma estratégia de investimento sábio.

2. Case suas apostas com média de custo em dólares

Como o mercado de ações historicamente recuperou, os mercados de baixa podem ser boas oportunidades para os investidores de longo prazo comprarem durante a queda.Mas quando exatamente você deve comprar?

Digamos que uma ação cai de US $ 100 por ação para US $ 70 por ação.Pode parecer um bom momento para comprar, mas esse estoque pode continuar caindo até que se destaque em US $ 50 por ação.

Tentar cronometrar o mercado normalmente não é a melhor estratégia de investimento.Em vez disso, você pode tentar proteger suas apostas com a média dos custos de dólar.Este método recomenda que você investe quantias iguais de dinheiro em suas ações preferenciais em intervalos regulares.

9 Estratégias de investimento no mercado de baixa (1)Imagem: O que é a média do custo

Ao comprar repetidamente a diferentes momentos e preços, você pode efetivamente calcular o preço de adesão.Isso pode ajudar a evitar a compra muito alta, para que você possa aproveitar um mercado de queda.

3. Diversifique seus fundos

A diversificação de seu portfólio é tipicamente uma boa ideia, seja um mercado de urso ou boi.Se você já ouviu o ditado: "Não coloque todos os seus ovos em uma cesta", entenderá o objetivo da diversificação.

Ao diversificar seu portfólio, você pode aumentar as chances de que alguns de seus investimentos aumentem ou permaneçam estáveis à medida que outros caem.Isso pode ajudá -lo a proteger suas perdas em geral.

Uma maneira de diversificar seu portfólio é investir em uma mistura de ações, títulos e dinheiro.

  • Ações -As ações tendem a fornecer as maiores taxas de retorno em carteiras de investimento.No entanto, a volatilidade do mercado significa que os estoques também podem ser mais arriscados do que outras opções de investimento.
  • Títulos-Os títulos geralmente fornecem taxas mais baixas de retorno do que as ações, em média, mas geralmente são menos voláteis e seguras.Investir em títulos pode ajudar a proteger seu portfólio contra os altos e baixos do mercado de ações.
  • Dinheiro- Isso pode incluir depósitos de poupança, certificados de depósito e contas do mercado monetário.No geral, os investimentos em dinheiro são os mais seguros, mas geralmente oferecem os retornos mais baixos.

4. Invista em indústrias defensivas

As indústrias defensivas são aquelas que as pessoas tendem a usar, mesmo em tempos difíceis.Pense em necessidades como shampoo, mantimentos, assistência médica ou energia.Ao investir nessas indústrias mais resistentes à recessão, você poderá adicionar uma filial estabilizadora ao seu portfólio.

Você pode investir em ações individuais em indústrias defensivas, ou pode investir emfundos mútuosou fundos negociados em bolsa.Esses fundos detêm ações de várias empresas, ajudando a diversificar seu portfólio.

Por exemplo, você pode investir em um fundo de consumidores para receber dividendos de empresas que produzem produtos essenciais.

5. Procure pechinchas

Os mercados de baixa podem até fazer com que os estoques de chip azul dêem um mergulho.Investidores inteligentes podem ver os mercados de baixa como uma oportunidade em vez de um revés.Onde há uma crise, também pode haver uma chance melhor de encontrar uma pechincha.

O famoso investidor Warren Buffet disse que compra durante os mercados de baixa por esse motivo.De fato, ele já ligou para o mercado de Bear de 2007-2008 de "período ideal para investidores".O buffet sabe que os mercados em queda geralmente criam medo, o que pode levar a vendas de ações a preços de valor.

Esse medo pode vir exclusivamente do mercado estar em baixa.Em outras palavras, as empresas sólidas são vendidas a preços mais baixos - não porque há o medo de que não tenham um bom desempenho no futuro, mas apenas porque há medo em geral.

Quando o mercado se recupera-como sempre o tem historicamente-os investidores podem ver suas compras de pechinchas de empresas não órgãos a pagar como de costume.

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6. Compre estoques de dividendos

Outra maneira de se proteger contra os mercados de baixa é investir em ações que pagam dividendos sobre aqueles que não o fazem.Os estoques que pagam dividendos geralmente superam as ações que não pagam os dividendos-normalmente com menos risco, de acordo com a pesquisa de 2022 deJohnsonGestão de ativos.

As ações que emitem dividendos geralmente são lucrativas o suficiente para pagar.

7. Use estratégias curtas

A queda nos preços de mercado pode oferecer oportunidades únicas para obter ganhos no curto prazo.Embora não sejam tão seguros quanto as estratégias de investimento de longo prazo, essas estratégias de curto prazo podem ser opções atraentes para as pessoas dispostas a correr o risco.

  • Coloque opções-As opções de colocar dão aos detentores o direito de vender uma ação ou mercadoria a um preço predeterminado, chamado preço de ataque, por um certo período de tempo.Eles tendem a aumentar em valor quando o ativo subjacente diminui no valor.
  • Fundos negociados em bolsa inversa-Os ETFs inversos buscam ter um relacionamento inverso com fundos de índice importantes como a NASDAQ.A esperança é que, quando os principais fundos do índice caem, esses ETFs aumentam.Isso pode ajudar os investidores a se proteger contra as crises do mercado.
  • Vendendo a descoberto-Os investidores que esperam que uma ação caia em valor pode tentar vender a descoberto.Isso normalmente envolve empréstimos de ações, vendendo -as pelo preço atual de mercado e esperando comprar as ações de volta a um preço mais baixo na hora de devolvê -las, embolsando a diferença.
9 Estratégias de investimento no mercado de baixa (2)Imagem: O que é vendido

8. Aposta no “efeito de batom”

O batom efeito teoriza que, em tempos de crise econômica, pequenos itens de luxo, como o batom, aumentarão as vendas.A idéia é que, embora as pessoas não possam pagar itens de luxo maiores, itens pequenos podem melhorar o ânimo.

Embora não seja uma aposta infalível, os investidores que têm algum dinheiro extra podem se beneficiar de analisar marcas de cosméticos, beleza, cuidados com a pele ou fragrâncias.

9. Vá para o ouro

O ouro pode ser uma forte estratégia de investimento a longo prazo-às vezes com desempenho e ações.Isso o torna um hedge em potencial contra tempos difíceis e uma opção viável para a longo prazometas de investimento como aposentadoria.Os investidores que gostariam de investir em ouro têm algumas opções.

  • Compre touros
  • Invista em ETFs apoiados por ouro
  • Invista em ações de mineração de ouro

Vender ouro pode ser uma maneira rápida de arrecadar dinheiro.Você pode reinvestir esse dinheiro em outros investimentos para preparar ainda mais seu portfólio para um mercado de baixa.

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Perguntas frequentes sobre investimentos no mercado de baixa

Qual é a melhor estratégia em um mercado de baixa?

Uma estratégia em potencial em um mercado de baixa (ou em qualquer mercado) é comprar e manter ações de fundos de índice importantes como o S&P 500. Os dados da Crestmont Research mostram que o retorno do S&P 500 em qualquer período de 20 anos de 1919 a 2022 foi positivo.

Que investimentos fazem bem em um mercado de baixa?

Várias opções de investimento têm registros de faixas comprovadas nos mercados de baixa.
Ações de valor:Apesar dos conselhos populares, os estoques de valor tendem a superar os estoques de crescimento, mesmo durante uma crise econômica.
Estoques de dividendos: Os estoques de dividendos tendem a superar os estoques não divididos e podem ter menos riscos.
Ações defensivas da indústria:As indústrias defensivas são necessidades básicas, como itens de cuidados pessoais, como shampoo ou assistência médica.A idéia por trás do investimento nessas indústrias é que é provável que os consumidores parem de comprar necessidades, mesmo em tempos difíceis.

Como você lucra com um mercado de baixa?

Existem algumas maneiras pelas quais você pode tentar lucrar com um mercado em baixa.
Média do custo do dólar:Essa estratégia aproveita a queda dos preços investindo valores iguais em intervalos regulares.Isso procura reduzir o valor médio de adesão.
Caça à caça:Até os estoques de lascas azuis podem ser atingidas nos mercados de baixa.Considere pegando essas pechinchas para colher potencialmente as recompensas quando o mercado se recuperar.
Estratégias curtas:Venda a descoberto, opções de colocar ou fundos negociados em bolsa inversa são maneiras de tentar ganhar dinheiro a curto prazo durante um mercado de baixa.

Como você se protege contra um mercado de baixa?

Uma maneira potencial de se proteger contra um mercado em baixa é diversificar seu portfólio.Enquanto os estoques geralmente caem durante um mercado de baixa, eles não necessariamente caem.Ter um portfólio diversificado pode aumentar suas chances de ter alguns vencedores para contrabalançar os efeitos da perda de ações.

Você também pode se proteger contra um mercado de baixa, investindo no início de ações de valor, ações de dividendos e ações defensivas do setor.Essas ações têm registros de faixas comprovadas de desempenho bem durante os mercados de baixa.

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