Mercado em baixa versus mercado em alta: principais diferenças que os investidores devem saber (2024)

Freqüentemente ouvimos os termos mercado em alta e mercado em baixa em referência às condições do mercado de ações. Um mercado em alta refere-se a uma grande recuperação nos mercados, enquanto um mercado em baixa é uma desaceleração pronunciada do mercado. Os mercados em alta correspondem frequentemente a períodos de crescimento económico e de emprego; Os mercados em baixa estão frequentemente ligados a períodos de declínio económico e a uma economia em contracção.

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O que é um mercado em alta?

Investor.gov define um mercado em altacomo “um momento em que os preços das ações estão subindo e o sentimento do mercado é otimista. Geralmente, um mercado altista ocorre quando há um aumento de 20% ou mais em um índice amplo de mercado durante pelo menos um período de dois meses.”

Durante um mercado em alta, os investidores geralmente ficam entusiasmados com uma economia forte e um crescimento sólido do emprego. O mercado em alta mais longo da história começou em 2009 e estendeu-se até 2020. O início deste mercado em alta ocorreu na sequência de um forte mercado em baixa ligado à crise financeira de 2007-08.

O que é um mercado baixista?

Investor.gov define um mercado em baixacomo “um momento em que os preços das ações estão em queda e o sentimento do mercado é pessimista. Geralmente, um mercado em baixa ocorre quando um índice amplo de mercado cai 20% ou mais durante pelo menos um período de dois meses.”

Um mercado em baixa é frequentemente marcado pela baixa confiança dos investidores e por uma economia em declínio. O mercado baixista em torno da crise financeira de 2008 viu o S&P 500 cair quase 40% durante o ano civil de 2008. O mercado baixista ocorreu durante o que alguns chamaram de a pior recessão económica desde a Grande Depressão da década de 1930.

Principais semelhanças e diferenças

Tanto um mercado em alta quanto um mercado em baixa representam um movimento percentual significativo no mercado. Ambos estão frequentemente ligados à direcção da economia e podem ser sintomáticos de mudanças em vários factores económicos.

Semelhanças

  • Ambos os tipos de mercados podem ser alimentados por factores económicos ou políticos. No caso de um mercado em baixa, isto pode incluir receios de uma recessão ou de uma recessão económica. No caso de um mercado em alta, o sólido crescimento económico e do emprego poderá servir para estimular uma subida no mercado bolsista.
  • Em qualquer tipo de mercado, nem todas as ações se movem na direção geral do mercado. Algumas ações, por natureza, movem-se na direção contrária ao mercado geral. Embora os termos mercado em alta ou em baixa possam ser generalizações abrangentes, as ações individuais podem ser afetadas por fatores não diretamente relacionados com o movimento geral dos mercados.

Diferenças

Mercado em altaMercado baixista

Direção do mercado

Um mercado em alta é um mercado em ascensão.

Um mercado em baixa representa um mercado em declínio.

Duração

Um mercado altista pode durar de alguns meses a vários anos. O mercado altista mais longo durou de 2009 a 2020.

Um mercado baixista pode durar de alguns meses a vários anos. O mercado em baixa mais longo durou 61 meses, de 1937 a 1942, durante a Grande Depressão.

Duração comparativa

Os mercados em alta tendem a durar mais do que os mercados em baixa, com uma duração média de 6,6 anos.

A duração média de um mercado em baixa é de 1,3 anos.

Ganho/perda médio

O ganho médio acumulado ao longo de um mercado em alta é de 339%.

A perda acumulada média ao longo de um mercado em baixa é de 38%.

Como investir em um mercado altista versus baixista

A realidade é que a maioria dos investidores não consegue prever quando um mercado em alta ou em baixa irá começar ou por quanto tempo irá durar. Além dos mercados em alta ou em baixa, há também subidas de mercado que não atendem à definição de mercado em alta, bem como desacelerações do mercado que não atendem aos critérios para serem rotuladas como um mercado em baixa.

Os investidores de longo prazo geralmente não devem mudar o seu estilo de investimento para acomodar um mercado em alta ou em baixa. Em vez disso, muitos especialistas recomendam que tenham uma alocação de ativos que reflita a sua tolerância ao risco, o seu horizonte temporal de investimento e os seus objetivos de longo prazo. Os investidores devem reequilibrar periodicamente a sua carteira. Trabalhar com um consultor financeiro para ajudá-lo a desenvolver uma estratégia de investimento adequada à sua situação pode ajudá-lo a permanecer no caminho certo. WiserAdvisor é um lugar para encontrar alguém que seja adequado para você.

A diversificação é uma boa estratégia para a maioria dos investidores em todos os ambientes de mercado. Embora os mercados em alta e em baixa tenham suas próprias definições, isso não quer dizer que cada mercado em alta ou em baixa seja igual ao anterior.

Por exemplo, o mercado baixista que começou em 2000 e se estendeu até 2002 foi em grande parte alimentado pelo “estouro da bolha tecnológica”. Foi então exacerbado pelos trágicos acontecimentos do 11 de Setembro e suas consequências. Durante este mercado baixista, houve setores que ainda tiveram um bom desempenho para os investidores.

Durante o mercado baixista alimentado pela crise financeira de 2008, que incluiu uma grande quebra no mercado imobiliário, praticamente todos os sectores do mercado foram afectados. Havia poucos ou nenhum refúgio seguro para os investidores no mercado baixista que terminou no início de 2009.

Considerações de investimento em um mercado em alta

Idealmente, à medida que os investidores virem o que parece ser o início de um mercado em alta, poderão comprar ações, fundos mútuos de ações e ETFs. À medida que o mercado altista sobe, eles podem considerar a venda de algumas de suas participações acionárias. No mínimo, deveriam continuar com o seu regime normal de reequilíbrio.

Uma queda potencial para os investidores em um mercado altista é a relutância em vender e realizar lucros. Especialmente num mercado em alta prolongado, os investidores podem esquecer a dor que experimentaram no último mercado em baixa e sentir que o mercado em alta nunca terá fim. Este é talvez o maior risco que um investidor pode enfrentar num mercado em alta.

Os investidores também precisam perceber que poucos ou nenhum investidor consegue atingir o topo de um mercado altista com alguma consistência. É pouco provável que algum dia você venda participações no topo absoluto do mercado, exceto por “estúpida sorte”. É importante ter uma disciplina de venda predeterminada durante um mercado em alta, em vez de esperar o momento certo para vender. Este último, na maioria das vezes, resultará em você não apenas perder o pico do mercado, mas talvez também vender com prejuízo. Definir limites por meio do aplicativo de um corretor on-line, comoEstação ComercialeJP Morganpode ajudar a fornecer informações e disciplina para vender quando você atingir sua meta para uma determinada participação em seu portfólio.

Considerações de investimento em um mercado em baixa

À medida que os investidores pressentem a aproximação de um mercado em baixa, este pode ser um bom momento para comprar ações, fundos mútuos e ETFs a preços baixos. Dependendo da profundidade e amplitude do mercado baixista, certamente pode haver algumas pechinchas disponíveis.

Embora comprar ações cujo preço tenha caído possa fazer sentido num mercado em baixa, é improvável que a maioria dos investidores consiga chegar ao fundo absoluto do mercado em baixa como um todo ou para qualquer investimento individual que estejam a considerar. Os investidores que compram ações ou outras participações durante um mercado em baixa devem estar preparados para que os preços dessas participações caiam ainda mais antes de atingirem o fundo do poço. Usando um consultor robo comoM1 Finançaspermitirá que você mantenha seus custos de investimento baixos.

Os investidores devem ter uma almofada de investimentos de menor risco para os ajudar a atravessar as fases difíceis de um mercado em baixa, para que não sejam forçados a vender participações com prejuízo para proporcionar fluxo de caixa durante o mercado em baixa.

Para os investidores que estão próximos ou a entrar na reforma no início de um mercado em baixa, uma recessão grave pode prejudicar significativamente os seus planos financeiros para a reforma. Se a sua carteira estiver demasiado inclinada para investimentos mais arriscados, encontrar um mercado em baixa nesta altura das suas vidas pode significar um estilo de vida de reforma reduzido ou fazer com que tenham de trabalhar mais tempo do que o planeado para reconstruir os seus activos de reforma.

TIME Stamp: Planeje seu portfólio para ambos os tipos de mercado

Os mercados em alta e em baixa fazem parte do ciclo normal de investimento de longo prazo. Os investidores encontrarão ambos os tipos de mercados ao longo do tempo e a sua carteira deverá ser construída de modo a permitir-lhes resistir a ambos os tipos de ambientes de mercado.

É extremamente difícil cronometrar qualquer tipo de mercado e aqueles que tentam fazê-lo ficam muitas vezes desapontados e podem sofrer perdas no valor da sua carteira. Uma abordagem mais equilibrada é muitas vezes o melhor curso de ação para a maioria dos investidores.

As informações aqui apresentadas são criadas de forma independente pela equipe editorial da TIME. Para saber mais, consulte nossoSobrepágina.

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