Mercado em baixa vs mercado em alta: quando você deve investir? (2024)

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  • Um mercado em baixa descreve um declíniomercado de açõesde pelo menos 20% em comparação com o seu máximo mais recente.
  • Um mercado em alta descreve um período de crescimento contínuo nomercado de açõesde pelo menos 20% e muitas vezes coincide com um fortalecimento da economia.
  • Os mercados em alta são geralmente um momento mais lucrativo e menos arriscado para investir, mas investir durante os mercados em baixa também pode ser benéfico.

Você pode ter ouvido os termos “urso” e “touro” usados ​​por amigos, familiares ou colegas de trabalho debatendo omercado de ações. O que esses termos realmente significam e por que são importantes?

Compreender a linguagem do investidor é fundamental para compreender o tom atual do mercado, a fim de fazer escolhas de investimento inteligentes. Tanto os touros como os ursos são animais intimidadores, mas em termos domercado de ações, geralmente você terá sorte correndo com os touros e mantendo distância dos ursos.

O que é um mercado baixista?

Amercado baixistaé um longo período de tempo em que omercado de açõescai a uma taxa contínua de pelo menos 20% em comparação com o seu máximo mais recente. À medida que os preços das acções despencam, a economia despenca, as taxas de desemprego aumentam frequentemente e os lucros das empresas diminuem. Em suma, são más notícias.

Diferentecorreções do mercado de ações(nos quais há apenas uma queda de 10%) os mercados em baixa geralmente duram mais e têm um impacto mais substancial na economia.

Um mercado em baixa pode ser um indicador – mas não uma garantia – de uma possível recessão. Mas os mercados em baixa muitas vezes andam de mãos dadas com recessões.

“Uma recessão significa que a economia está a contrair-se e há um aumento no número de indivíduos que gostariam de ter emprego, mas não conseguem encontrar emprego”, diz Teresa J.W. Bailey, CFP e estrategista sênior de riqueza daWaddell & Associados.

Uma das maneiras mais fáceis de acompanhar o estado do mercado é acompanhar os principais índices, como oDow Jones Industrial Averageou o. Se você notar que esses índices estão em queda, então o mercado provavelmente está mudando em direção a uma correção ou mercado baixista.

O que causa um mercado em baixa?

Alguns factores diferentes podem causar um mercado em baixa, incluindo crises de saúde pública, guerras, crises geopolíticas e grandes mudanças económicas. Mas a causa mais proeminente é um enfraquecimento ou desaceleração geral da economia. Os investidores começarão a vender as suas ações à medida que perderem a confiança nos seus ativos circulantes.

Em 2020, o Dow Jones caiu mais de 30% do seu valor com a chegada da primeira vaga da pandemia da COVID-19. Com um declínio de quase 40%, os impactos económicos da pandemia destronaram o DJIA dos seus máximos históricos.

“A maneira mais oportunista de se preparar para investir em um mercado em baixa é retirar alguns de seus lucros da mesa, o que significa vender algumas de suas ações de melhor desempenho e manter um pouco mais de dinheiro à margem do que o normal”, diz Bailey.

Quanto tempo duram os mercados em baixa?

Ao contrário das recessões que persistem até a economia recuperar, um mercado em baixa só precisa de recuperar 20% para terminar. Em média, um mercado em baixa dura cerca de 1,3 anos, conforme relatado pelos dados doUniversidade de Idaho.

Um mercado baixista secular – um mercado baixista que às vezes sobe apenas para despencar ainda mais – pode durar entre cinco a 25 anos. Um mercado baixista cíclico, por outro lado, geralmente dura apenas alguns meses.

O que é um mercado em alta?

Um mercado em alta, também conhecido como corrida em alta, é um longo período de tempo em que os preços das ações aumentam (geralmente um aumento de 20%) em comparação com o seu mínimo mais recente. À medida que o mercado dá sinais de crescimento contínuo, os investidores ficam mais otimistas e compram mais ações.

“Os mercados em alta acontecem quando a economia está a fortalecer-se e os preços das ações estão a subir”, explica Bailey. “Os mercados em alta são normalmente acompanhados por um baixo número de indivíduos que precisam de emprego e de investidores que estão cheios de dinheiro para comprar nos mercados.”

Os mercados em alta indicam frequentemente um período geral de "alta" na economia, especialmente se ociclo de negóciosestá em fase de expansão ou fase "normal". O PIB aumenta à medida que os consumidores aumentam os gastos e as taxas de desemprego diminuem.

"Há uma grande confiança dos investidores. E por causa disso, as pessoas estão a comprar mais ações, estão a investir em empresas, e essas empresas estão a apresentar resultados de desempenho descomunais", afirma Christian Nwasike, diretor e sócio-gerente executivo daConsultores de gestão prática, LLCe presidente do conselho daAssociação de conselheiros afro-americanos(AAAA).

A confiança dos investidores começa a subir e a procura global por acções e activos similares aumenta. As empresas e as empresas geralmente obtêm avaliações de capital mais elevadas, o que geralmente significa altos níveis de ofertas públicas iniciais (IPOs).

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O que causa um mercado em alta?

Amercado altistaocorre quando a economia está forte e cada vez mais forte. A economia beneficia do aumento dos gastos dos consumidores e do aumento dos investimentos empresariais. Quanto mais as pessoas gastam em bens e serviços, mais dinheiro essas empresas têm para fazer crescer os seus negócios, criar mais empregos (o que gera mais gastos de consumo) e investir em novas tecnologias.

Outros factores que podem contribuir para o crescimento económico são:

  • Gastos com infraestrutura:Os governos locais, estaduais ou federais gastam mais dinheiro em projetos de infraestrutura. Isto, por sua vez, cria mais empregos, aumenta a produção e aumenta a eficiência dos negócios.
  • Reduções e descontos fiscais:Colocar dinheiro de volta nos bolsos dos consumidores muitas vezes estimula a economia à medida que os gastos dos consumidores aumentam.
  • Desregulamentação:As regulamentações impedem que empresas e corporações cresçam muito. Na década de 1980, a administração Reagan desregulamentou várias indústrias, incluindo instituições financeiras, e muitos economistas consideram que esta é a razão para a economia forte ao longo dos anos 80 e 90.

Quanto tempo duram os mercados em alta?

A duração dos mercados em alta varia e muitas vezes é mais longa do que nos mercados em baixa. Em média, os mercados em alta duram6,6 anos.

O mercado altista mais longo da história durou mais de 131,4 meses apósa Grande Recessão. De março de 2009 a março de 2020, o S&P 500 aumentou 400% e ganhou mais de 18 biliões de dólares em valor. O Dow Jones atingiu o recorde de 29.551 pontos.

Mercado em baixa vs. mercado em alta

Mercado baixistaMercado em alta
  • Demanda fraca
  • Alta oferta
  • PIB baixo
  • Investimentos vendem barato
  • Os preços das ações diminuem
  • Baixa liquidez
  • A economia declina
  • Alta taxa de desemprego
  • Alta demanda
  • Baixa oferta
  • PIB elevado
  • Investimentos vendem alto
  • Os preços das ações aumentam
  • Alta liquidez
  • Economia sobe
  • Baixa taxa de desemprego

Por que isso é chamado de mercado em baixa versus mercado em alta?

Ninguém pode dizer com certeza de onde veio o termo "urso" para descrever um país em dificuldades.mercado de ações, mas alguns etimologistas acreditam que vem de um antigo provérbio que alerta as pessoas para não "vender a pele do urso antes de pegá-lo". Mas a comparação animal também poderia ser uma forma de descrever as ações estagnadas e lentas dos investidores pessimistas que “hibernam” durante uma economia em dificuldades.

Por outro lado, acredita-se que "touro" venha da ideia que levou os touros a atacar a toda velocidade. Investidores confiantes não conseguem prever ondemercado de açõesestá indo, mas isso não impede muitos de correrem a toda velocidade.

É melhor investir em um mercado em alta ou em um mercado em baixa?

Em geral, os mercados em alta são um momento melhor para investir. Sim, os preços das ações estão mais altos, mas é um momento menos arriscado para investir. Você terá uma chance maior de vender ativos por um valor mais alto do que quando os comprou.

“Os mercados podem ser muito voláteis no curto prazo”, diz Nwasike. “É importante ter uma perspectiva de longo prazo.”

Os investidores ficam pessimistas durante um mercado em baixa e evitarão comprar ações, pois o valor das suas ações pode começar a diminuir. Os preços cairão, o que pode fazer com que a compra pareça atraente, mas pode ser arriscado. Mas dependendo do seu plano financeiro, pode valer a pena investir.

Quando pode ser uma boa ideia investir em um mercado em baixa? “Se o seu plano financeiro exige um horizonte de tempo superior a alguns anos para os fundos e você não está contraindo dívidas com taxas de juros altas”, diz Bailey.

Se você está ansioso para agir, um mercado em baixa pode ser um ótimo momento para diversificar seu portfólio. Você pode investir em alguns ativos menos arriscados, como títulos, ou considerar a busca por ações que paguem dividendos. Apenas certifique-se de não se deixar levar.

Se você não tiver certeza sobre seus próximos movimentos, omelhores consultores financeirospode ajudá-lo a tomar decisões de investimento inteligentes e fornecer conselhos especializados para metas de investimento de curto e longo prazo.

“É importante passar tempo com um profissional que possa traçar um plano baseado em onde você está na vida e para onde deseja ir”, diz Nwasike.

2023 é um mercado em alta ou em baixa?

Apesar dos mínimos de 2022, em que a inflação disparou e as taxas de juro aumentaram dramaticamente, 2023 pode ser promissor. Especialistas emJP Morganrelatam que depois de cair dois terços do seu valor em 2022, o ETF ARKK Innovation subiu 33%, as ações europeias estão em máximos históricos e as ações de tecnologia Mega Cap estão se aproximando de um ganho de 50% em comparação com o ano passado. O S&P 500 saltou quase 14% desde outubro de 2022 e está a apenas 6% da transição para um mercado altista.

Mas alguns investidores prevêem céus nublados à frente, com o mercado de trabalho em dificuldades e taxas de juro mais elevadas no setor imobiliário. Além disso, ofalências bancárias recentespoderia prenunciar problemas iminentes para as pequenas empresas que procuram crédito.

Atualmente, o índice de mercado S&P 500 está a apenas 0,3% de uma subida de 20% desde o mínimo do mercado em baixa no final de outubro (um aumento global de 19,7%) e oscilando em direção a um mercado em alta.

No entanto, em 1º de junho de 2023, o Senado dos EUA votou pela aprovação doLei de Responsabilidade Fiscal, que suspenderia o limite máximo da dívida até Janeiro de 2025 e restringiria os orçamentos de 2024 e 2025. Os especialistas financeiros temem que esta lei aumente a volatilidade do investimento e provoque uma espiral descendente no mercado global.

O aumento do limite da dívida em 2011 resultou numa queda de 12% no S&P 500 apenas três semanas depois de os legisladores terem emitido a lei. Uma queda do mercado não é garantida se a Lei de Responsabilidade Fiscal for implementada, mas os investidores temem que os empréstimos possam tornar-se mais caros à medida que os níveis de despesa pública diminuem.

Tessa Campbell

Repórter Júnior de Investimentos

Tessa Campbell é repórter júnior de investimentos do Personal Finance Insider. Ela relata tópicos relacionados a investimentos, como criptomoeda, mercado de ações e contas de poupança para aposentadoria. Ela se juntou originalmente à equipe da PFI como bolsista de avaliações de finanças pessoais em 2022.Seu amor por livros, pesquisas, crochê e café enriquece seu dia a dia.

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