O que é um mercado em baixa? Definição e como investir durante uma – NerdWallet (2024)

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As palavras “mercado em baixa” provocam medo nos corações de muitos investidores, mas estas profundas recessões do mercado são inevitáveis. Eles também tendem a ser relativamente curtos, especialmente em comparação com a duração dos mercados em alta, quando o valor do mercado está subindo. Os mercados em baixa podem até proporcionar boas oportunidades de investimento.

" Consulte Mais informação: Mercado em baixa vs. mercado em alta

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O que é um mercado baixista?

Um mercado em baixa é definido por uma queda prolongada nos preços dos investimentos – geralmente, um mercado em baixa ocorre quando um índice de mercado amplo cai 20% ou mais em relação ao seu máximo mais recente. O reverso de um mercado em baixa é um mercado em alta, caracterizado por ganhos de 20% ou mais.

Embora 20% seja o limite, os mercados em baixa muitas vezes despencam muito mais do que isso durante um período sustentado. Embora um mercado em baixa possa ter algumas “alívios” ocasionais, a tendência geral é de queda. Os mercados em baixa são caracterizados pelo pessimismo e baixa confiança dos investidores. Durante um mercado em baixa, os investidores muitas vezes parecem ignorar qualquer boa notícia e continuam a vender investimentos, o que empurra os preços ainda mais para baixo. Eventualmente, os investidores começam a encontrar ações com preços atraentes e começam a comprar, encerrando oficialmente o mercado baixista.

Pode haver mercados baixistas para um mercado como um todo, como no Dow Jones Industrial Average, bem como para ações individuais. Quando os investidores estão pessimistas em relação a uma ação individual, é improvável que esse sentimento afete o mercado como um todo. Mas quando um mercado ou índice se torna pessimista, quase todas as ações nele contidas começam a cair, mesmo que individualmente apresentem boas notícias e lucros crescentes.

" Consulte Mais informação: Aqui está o que você precisa saber quando o mercado quebra

Quanto tempo duram os mercados em baixa e o que os causa?

Um mercado em baixa ocorre frequentemente pouco antes ou depois de a economia entrar em recessão, mas nem sempre.

Os investidores observam atentamente os principais sinais económicos – contratações, crescimento salarial,inflaçãoe taxas de juro – para avaliar quando a economia está a abrandar.

Quando vêem uma economia em contracção, os investidores esperam que os lucros das empresas diminuam num futuro próximo. Então, eles vendem ações, empurrando o mercado para baixo. Um mercado em baixa pode sinalizar mais desemprego e tempos económicos mais difíceis que se avizinham.

Os mercados em baixa tendem a ser mais curtos do que os mercados em alta – 363 dias em média – contra 1.742 dias para os mercados em alta. Também tendem a ser menos severos estatisticamente, com perdas médias de 33% em comparação com ganhos médios do mercado altista de 159%, de acordo com dados compilados pela Invesco.

Termos-chave neste artigo

Termo-chave

Definição

Recessão

O National Bureau of Economic Research define uma recessão como “um declínio significativo na actividade económica que se espalha por toda a economia e que dura mais do que alguns meses”. Os mercados em baixa podem acontecer dentro ou fora de uma recessão.

Dividendos

Os dividendos são pagamentos emitidos pelas empresas aos seus acionistas. Eles são uma forma de obter algum rendimento com seus investimentos enquanto você os mantém.

Títulos

Títulos são dívidas emitidas por empresas, bem como por estados, municípios e governos nacionais. Os investidores que possuem títulos geralmente podem esperar receber pagamentos dentro de um prazo acordado.

Fundo negociado em bolsa (ETF)

Um ETF é um fundo que você geralmente pode comprar por meio de uma corretora, da mesma forma que adquiriria uma ação. A diferença é que os ETFs detêm muitos ativos diferentes que podem proporcionar uma exposição mais diversificada a partes do mercado.

Robo-consultor

O robo-consultor é um serviço automatizado, geralmente oferecido por meio de uma corretora, que pode ajustar ou reequilibrar seu portfólio de acordo com suas necessidades pessoais. Estes tendem a ser mais baratos do que os gestores de investimentos humanos.

Como investir durante um mercado em baixa

O que é um mercado em baixa? Definição e como investir durante uma – NerdWallet (4)

1. Faça da média do custo em dólar seu amigo

Digamos que o preço de uma ação em seu portfólio caia 25%, de US$ 100 para US$ 75 por ação. Se você tem dinheiro para investir – e deseja comprar mais dessas ações – pode ser tentador tentar comprar quando você acha que o preço das ações despencou.

O problema é que você provavelmente estará errado. Essa ação pode não ter atingido o mínimo de US$ 75 por ação; em vez disso, poderá cair 50% ou mais do seu máximo. É por isso que tentar escolher o fundo do poço, ou “cronometrar” o mercado, é uma tarefa arriscada.

Talvez seja melhor adicionar dinheiro regularmente ao mercado com uma estratégia conhecida comomédia do custo em dólar. A média do custo em dólar ocorre quando você investe dinheiro continuamente ao longo do tempo e em quantidades aproximadamente iguais. Isso ajuda a suavizar seu preço de compra ao longo do tempo, garantindo que você não invista todo o seu dinheiro em uma ação em alta (enquanto ainda aproveita as quedas do mercado).

Não há dúvida de que os mercados em baixa podem ser assustadores, mas o mercado de ações provou que acabará por recuperar.

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🤓Dica Nerd

Para investidores de longo prazo, uma desaceleração do mercado pode simplesmente significar que ações e outros investimentos estão à venda. Se você ainda não está investindo, pode aproveitar uma de nossas escolhas para omelhores contas de investimento.

2. Diversifique suas participações

Falando em adquirir ações a preços mais baixos, aumentar a diversificação da sua carteira – para que inclua uma combinação de diferentes ativos – é outra estratégia valiosa, seja no mercado em baixa ou não.

Durante os mercados em baixa, todas as empresas num determinado índice de ações, como o, geralmente caem – mas não necessariamente em quantidades semelhantes. É por isso que um portfólio bem diversificado é fundamental. Se você investe em uma combinação de vencedores e perdedores relativos, isso ajuda a minimizar as perdas gerais do seu portfólio.

Se ao menos você pudesse conhecer os vencedores e os perdedores com antecedência. Dado que os mercados em baixa ocorrem normalmente antes ou durante as recessões económicas, os investidores preferem frequentemente activos que proporcionem um retorno mais estável – independentemente do que esteja a acontecer na economia. Esta estratégia “defensiva” pode significar adicionar os seguintes ativos ao seu portfólio:

  • Ações que pagam dividendos.Mesmo que os preços das ações não subam, muitos investidores ainda querem receber na forma de dividendos. É por isso que as empresas que pagam dividendos acima da média serão atraentes para os investidores durante os mercados em baixa. (Interessado em dividendos? Veja nossa lista deações com altos dividendos.)

  • Títulos.As obrigações também são um investimento atraente durante períodos instáveis ​​no mercado de ações porque os seus preços muitas vezes se movem na direção oposta aos preços das ações.Títulossão um componente essencial de qualquer carteira, mas adicionar títulos adicionais de curto prazo e de alta qualidade à sua carteira pode ajudar a aliviar a dor de um mercado em baixa.

" Saber maissobre outra opção em um mercado em baixa:ETFs inversos

3. Invista em setores que apresentam bom desempenho em recessões

Quais investimentos vão bem no mercado baixista? Pense nas coisas que os consumidores precisarão, não importa o que aconteça – esses são os setores que tendem a ter um bom desempenho durante as crises do mercado. Mesmo no meio de uma inflação elevada, as pessoas ainda precisam de gasolina, produtos de mercearia e cuidados de saúde, pelo que bens como bens de consumo básicos e serviços públicos normalmente resistem melhor aos mercados em baixa do que outros.

Você pode investir em setores específicos por meio de fundos de índice ou fundos negociados em bolsa, que acompanham uma referência de mercado. Por exemplo, investir num ETF de consumo básico dar-lhe-á exposição a empresas desse sector, que tende a ser mais estável durante recessões. Um fundo de índice ou ETF oferece mais diversificação do que investir numa única ação porque cada fundo detém ações de muitas empresas.

» Ainda curioso?Aprender mais sobreem que investir durante uma recessão

4. Concentre-se no longo prazo

Os mercados em baixa testam a determinação de todos os investidores. Embora estes períodos sejam difíceis de suportar, a história mostra que provavelmente não terá de esperar muito para que o mercado recupere. E se você estiver investindo para um objetivo de longo prazo – como a aposentadoria – os mercados em baixa que você enfrentará serão ofuscados pelos mercados em alta. O dinheiro necessário para objetivos de curto prazo, geralmente aqueles que você espera alcançar em menos de cinco anos, não deve ser investido no mercado de ações.

Ainda assim, resistir à tentação de vender investimentos quando os mercados despencam é difícil, mas é uma das melhores coisas que pode fazer pela sua carteira. Alguns investidores podem sentir-se tentados a tentar lucrar com uma recessão através devenda a descobertoouopções de colocação, mas essas são técnicas arriscadas e avançadas que não são adequadas para todos.

Se você tiver problemas para manter as mãos longe de seus investimentos durante um mercado em baixa, você pode ter umconsultor robóticoou umconselheiro financeirogerencie seus investimentos para você, tanto nos bons quanto nos maus momentos.

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Em última análise, os mercados em baixa são um bom momento para rever suas metas e objetivos e lembrar por que você está investindo onde está. Se sua alocação de ativos parecer correta, mantenha o curso. Se parecer estranho, um mercado em baixa pode ser uma oportunidade para reajustar suas contas e, ao mesmo tempo, pagar menos em ganhos de capital do que pagaria durante um mercado em alta.

Como posso saber quando um mercado em baixa está chegando?

Os mercados em baixa parecem óbvios em retrospecto, mas a retrospectiva é sempre 20/20. Não é fácil determinar quando os preços das ações atingiram o pico e você está entrando em um mercado em baixa ou prever se uma correção relativamente moderada se transformará em uma baixa total.

Ainda assim, os investidores têm algumas regras práticas. Uma das melhores maneiras de determinar se um mercado em baixa está pendente é observar as taxas de juros. Se a Reserva Federal reduzir as taxas de juro em resposta a uma economia em desaceleração, é um bom indício de que um mercado em baixa poderá estar a caminho. Mas por vezes um mercado em baixa começa mesmo antes de as taxas de juro serem reduzidas.

Sinais de alerta de que um mercado em baixa pode estar chegando não devem levar você a mudar sua estratégia de investimento. Os investidores a longo prazo não devem tentar prever o mercado. Em vez disso, certifique-se de que a sua carteira é financiada com dinheiro de que não necessitará nos próximos cinco anos e que é bem diversificada e alinhada com a sua tolerância ao risco. Fazer isso significa que você provavelmente enfrentará os altos e baixos do mercado melhor do que alguém que está tentando cronometrar.

Qual é a diferença entre um mercado em baixa e uma correção de mercado?

Os mercados baixistas são as versões maiores e mais ferozescorreções de mercado, que normalmente são quedas breves e superficiais nos preços das ações, entre 10% e 20%. As correções costumam ser relativamente curtas. Durante o mercado altista de 2009-2020, o S&P 500 sofreu seis correções.

As correções podem tornar-se mercados em baixa, mas na maioria das vezes isso não acontece. Entre 1974 e 2018, ocorreram 22 correções de mercado e apenas quatro se transformaram em mercados baixistas.

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Qual é a diferença entre um mercado em baixa e um mercado em alta?

A principal diferença entre um mercado em alta e um mercado em baixa é que um mercado em baixa ocorre quando os preços das ações caem 20% ou mais, enquanto um mercado em alta ocorre quando os preços das ações sobem 20% ou mais. Durante os mercados em alta, os investidores tendem a ser optimistas e recompensar mesmo as notícias modestamente boas com preços das acções mais elevados, alimentando uma espiral ascendente.

O resultado final dos mercados em baixa

Pode ser assustador ver os preços das ações caírem 20% ou mais em relação a uma alta recente – mas a única coisa que os investidores não devem fazer é entrar em pânico.

O mercado baixista médio dura menos de um ano e os investidores podem mitigar os efeitos através de técnicas simples, como a média do custo do dólar, a diversificação, o investimento em sectores relativamente resistentes à recessão e a concentração no longo prazo.

» Ainda preocupado com uma recessão?Confira nosso guia para encontrar relativamenteações à prova de recessão.

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Name: Geoffrey Lueilwitz

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Address: 74183 Thomas Course, Port Micheal, OK 55446-1529

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Job: Global Representative

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Introduction: My name is Geoffrey Lueilwitz, I am a zealous, encouraging, sparkling, enchanting, graceful, faithful, nice person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.