O que fazer quando o mercado de ações quebra (2024)

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Em poucas palavras

Uma quebra do mercado de ações é um declínio acentuado e repentino do mercado de ações. Isto é normalmente medido por quedas acentuadas nos principais índices de mercado, como o Dow Jones Industrial Average, o S&P 500 e outros.

  • Não existe uma definição oficial em termos do nível ou da duração do declínio do mercado que provoca um crash (em oposição a um mercado em baixa); no entanto, um crash é geralmente um evento que ocorre durante algumas horas a algumas semanas, enquanto um mercado em baixa pode durar meses ou anos.
  • Os principais crashes do mercado de ações incluem o crash de 1929 associado à Grande Depressão, o crash da Segunda-feira Negra de 1987, o crash de 2001 associado ao estouro da bolha pontocom, o crash de 2008 decorrente da crise financeira e o crash de 2020 relacionado ao início da crise financeira. COVID. Essas quedas variaram em termos da quantidade da queda do mercado e da duração da queda do mercado.
  • A crise de 2020 durou pouco mais de um mês e os mercados terminaram o ano em alta. O mercado baixista de 2022 durou de janeiro a outubro daquele ano.

Sete ações para lidar com a quebra do mercado de ações

Há uma série de medidas a serem tomadas para lidar com uma quebra do mercado de ações, incluindo a preparação prévia.

Diversificação de portfólio

Uma carteira diversificada pode ser uma das suas melhores defesas contra os efeitos de uma quebra do mercado de ações. Diversificação significa ter a combinação adequada de ações, títulos, dinheiro e talvez investimentos alternativos que esteja alinhado com o seu horizonte temporal de investimento e a sua tolerância ao risco. Mesmo uma carteira diversificada sentirá o impacto de uma quebra do mercado de ações, mas uma diversificação adequada pode ajudar a mitigar o impacto.

As artes plásticas e outros tipos de ativos alternativos podem ter uma correlação fraca com o desempenho do mercado de ações. Plataformas comoObras-primaspermitir que os investidores diversifiquem os títulos financeiros, que se revelaram altamente correlacionados no último mercado baixista, e para alternativas como as belas-artes, sem terem de pagar milhões de dólares por uma única peça. Outros investimentos alternativos incluem metais preciosos como ouro.

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Não entrar em pânico

Uma quebra do mercado de ações pode ser assustadora. Talvez a pior coisa que um investidor possa fazer seja entrar em pânico e vender por baixo. Em vez disso, supondo que você diversificou adequadamente, confie na sua estratégia de longo prazo, faça alguns ajustes e aguarde a inevitável reviravolta do mercado.

Compre o mergulho

Embora não seja bom tentar cronometrar o mercado, se existirem empresas sólidas cujas ações você pretende adicionar ao seu portfólio, comprá-las quando os mercados estão nos mínimos ou perto deles pode proporcionar retornos sólidos. À medida que as coisas se recuperam, você tem uma boa chance de obter lucro, mesmo que apenas pelo fato de ter comprado essas ações “barato”. Isso também é algo a ter em mente durante o reequilíbrio normal do portfólio. Uma quebra do mercado pode ser uma oportunidade para aumentar a sua alocação de ações.

Média do custo do dólar durante o declínio

Em vez de tentar cronometrar o fundo absoluto do mercado, considere a média do custo em dólar. A média do custo em dólares é uma estratégia em que você compra a mesma quantidade em dólares de ações em um cronograma regular, como mensal ou trimestralmente. Você pode comprar ações quando elas estiverem mais ou menos caras, mas em média seu custo será menor do que se você tentar cronometrar o mercado e falhar. Isto pode levar a ganhos potenciais maiores quando o mercado eventualmente mudar. Esta estratégia pode ser incorporada nos seus esforços normais de reequilíbrio de carteira.

Adicionar títulos

Adicionar títulos durante uma recessão no mercado de ações pode ajudar a amortecer a diminuição do valor das ações em seu portfólio. Títulos ultraseguros, como títulos do Tesouro, não apresentam riscos e podem ajudar os investidores a dormir bem à noite, ao mesmo tempo que mitigam o impacto de uma quebra do mercado de ações. Os títulos de escada podem oferecer dinheiro para reinvestir em vários momentos, dinheiro que você pode se sentir confortável em colocar de volta em ações em vários intervalos.

Colheita de prejuízos fiscais

Este pode ser um momento para colher prejuízos fiscais sobre ações ou fundos de ações cujo valor diminuiu. Este dinheiro pode ser reinvestido noutro local a preços mais baixos e os prejuízos fiscais podem ser utilizados para compensar ganhos realizados em contas tributáveis ​​neste ano ou no futuro. Tenha cuidado para não reinvestir o dinheiro nas mesmas ações ou fundos vendidos, ou em investimentos que sejam substancialmente semelhantes. Isso é chamado de venda por lavagem, e violar a regra da venda por lavagem pode negar sua capacidade de usar essas perdas para compensar ganhos em outro lugar ao declarar seus impostos.

Mantenha seu foco de longo prazo

É fácil se perder no momento durante uma quebra do mercado de ações. Os mercados em baixa, bem como as quebras de mercado mais graves, acontecem. Não se deixe levar por esse ruído de curto prazo. Concentre-se em seu plano financeiro e de investimento de longo prazo. Faça os ajustes apropriados, não com base no pânico. Invariavelmente, os investidores que focam em eventos de curto prazo acabam se arrependendo.

Análise histórica das quedas do mercado de ações

Aqui está uma olhada em várias quedas anteriores do mercado de ações.

A crise de 1929

A média Dow Jones caiu cerca de 13% na segunda-feira negra, 28 de outubro de 1929, na sequência do que acabou por ser a Grande Depressão. O mercado atingiu o seu ponto mais baixo no verão de 1932, 89% abaixo dos máximos anteriores ao crash. Os mercados não recuperaram para ultrapassar os máximos anteriores à crise até 1954.

Quebra do mercado de ações de 1987

O crash da Segunda-feira Negra de 1987 ocorreu em 19 de outubro de 1987 e viu a média do Dow Jones cair 22,6%. Esta continua sendo a maior queda de mercado em um dia na história. Isto seguiu-se a grandes subidas no mercado durante o ano até aquele momento. A crise foi desencadeada por uma série de notícias negativas, incluindo um grande défice comercial e um declínio no valor do dólar.

Os mercados recuperaram e ultrapassaram os máximos anteriores em dois anos. Esta quebra levou à implementação de uma série de salvaguardas e gatilhos, incluindo restrições comerciais para ajudar a mitigar este tipo de atividade.

A crise de 2000

O final da década de 1990 assistiu a um enorme crescimento nas ações de tecnologia e telecomunicações, o que acabou por levar a uma queda de 50% no S&P 500 e a um declínio de 76% no índice NASDAQ. Demorou cerca de sete anos para o S&P 500 atingir os máximos anteriores à queda, mesmo a tempo da queda de 2008.

A crise de 2008

O crash de 2008 ocorreu no meio da Grande Recessão de 2007-09. Isto ocorreu no final de um boom imobiliário plurianual em 2007 que levou a uma grande recessão que impactou as instituições financeiras, os mercados e o mercado imobiliário. Este período viu o gigante dos serviços financeiros Lehman Brothers declarar falência. Também assistiu a um colapso no mercado imobiliário, incluindo muitas execuções hipotecárias, em parte alimentadas pelo boom das hipotecas subprime durante este período.

O S&P 500 perdeu quase metade do seu valor durante este período e demorou cerca de dois anos a recuperar. O declínio do mercado de ações atingiu o ponto mais baixo em março de 2009.

A crise de 2020

Esta crise foi alimentada pelo início da crise da COVID-19. A média Dow Jones perdeu cerca de 37% do seu valor entre 12 de fevereiro e 23 de março de 2020. Em seis meses as principais médias recuperaram o valor perdido e terminaram em alta a partir dos níveis do final de 2019.

Perguntas frequentes (FAQ)

O que sobe se o mercado de ações quebrar?

Não há nada que suba definitivamente se o mercado de ações quebrar. Os investimentos que rendem juros, como os fundos do mercado monetário, continuarão a render juros. Os títulos podem manter o seu valor ou aumentar, e os títulos individuais, incluindo os do Tesouro, continuarão a render juros.

Alguns investimentos alternativos podem aumentar de valor. Isto pode incluir ouro e metais preciosos, imóveis e outros, incluindo belas-artes. Também não há garantias aqui, infelizmente.

Com que idade devo sair da bolsa?

Não há idade definida para entrar ou sair do mercado de ações. Embora os clientes mais velhos possam querer reduzir o risco de investimento à medida que envelhecem, isso não significa necessariamente que devam estar totalmente fora do mercado de ações. Se um investidor está no mercado de ações, e em que medida, deve depender da sua situação financeira única, não atingindo uma idade específica.

Onde seu dinheiro estará seguro se o mercado de ações quebrar?

O dinheiro mantido em uma conta que rende juros, como uma conta do mercado monetário, uma conta poupança ou outras, geralmente está protegido contra perdas decorrentes de um declínio no mercado de ações. Os títulos, incluindo vários títulos do Tesouro, também podem ser um porto seguro.

Dito isto, além das contas em dinheiro, nada está totalmente protegido contra perdas. Dependendo das circunstâncias que desencadearam a quebra, as contas de depósito não garantidas pelo governo federal também poderão ser suscetíveis a perdas se o banco fechar. Você precisará analisar cada tipo de participação que possui ou está considerando e avaliar o risco relacionado a cada conta.

Perco todo o meu dinheiro se o mercado de ações quebrar?

Embora o valor de suas ações provavelmente sofra uma queda durante uma quebra do mercado de ações, a maioria das ações geralmente retém uma parte de seu valor. Cada quebra é um pouco diferente e o impacto nas diversas ações e setores de mercado pode variar amplamente.

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