Quais são os investimentos mais seguros durante um mercado de baixa? (2024)

Durante um declínio na economia, os investidores são rápidos em procurar segurança em suas participações em investimentos.Em vez de ficar com umAlocação de ativosRepresentando um portfólio diversificado, as estratégias de negociação lógica geralmente são substituídas por vendas emocionalmente carregadas de investimentos de alto desempenho.Apesar dos princípios de investimento sólidos, os investidores mudam suas posições de patrimônio perdedor para investimentos mais estáveis e menos voláteis, incluindo dinheiro e mercados de dinheiro,dívida de curto prazovalores mobiliários, ações defensivas e/ou metais preciosos.Essas opções de investimento têm a menor quantidade de risco relacionado ao mercado quando a economia em geral está em uma queda.

Takeaways -chave

  • As contas do mercado de poupança e monetário fornecem aos investidores um meio para obter juros sem o risco de flutuações do mercado.
  • Os títulos do governo de curto prazo têm uma correlação inversa no mercado de ações e, como tal, tendem a subir no preço à medida que os preços das ações caem.
  • As empresas estabelecidas com balanços sólidos, conhecidos como empresas defensivas, têm muito mais facilidade em que suporta as condições do mercado de baixa.
  • Os metais preciosos normalmente brilham durante os mercados prolongados de baixa, porque possuem seu valor e oferecem uma cobertura contra a inflação devido ao seu suprimento finito.

Mercados de dinheiro e dinheiro

Para o investidor médio, um declínio nos mercados que dura mais de alguns meses é um catalisador suficiente para sair de um portfólio pesado de ações.O lugar mais comum para reservar fundos dessa venda é um dinheiro ouconta do mercado monetário.Uma conta em dinheiro, mais comumente na forma de uma conta de poupança bancária ou de cooperação de crédito, não está vinculada ao mercado de ações e apresenta pouco risco para os investidores.Uma conta de mercado monetário, oferecida através de um banco como uma conta de depósito ou por meio de uma plataforma de corretagem como umfundo mútuo, também é um local de espera comum para fundos recentemente removidos do mercado de ações.As contas de poupança e mercado monetário fornecem aos investidores um meio para obter juros sem o risco de flutuações do mercado.O dinheiro mantido em dinheiro ou contas de mercado monetário pode ser facilmente investido nos mercados, uma vez que o investidor se sinta confortável o suficiente com o desempenho.Em agosto de 2020, vários dosmais juros que produzem contas de poupançaInclua afirmar 1,30%, O SmartyPig AT1.20% e os clientes bancam em 1,10%.

Dívida de curto prazo

Outra jogada segura dos investidores em um mercado de baixa é colocar os valores mobiliários de ações negociadas recentemente em títulos de dívida de curto prazo, comoTesouro dos EUA.Estes curtos termostítulos do governoTenha uma correlação inversa para o mercado de ações e, como tal, tende a subir no preço à medida que os preços das ações caem.Durante um mercado de baixa, as estratégias de negociação mudam para a segurança, criando um volume muito maior de tesouros dos EUA, de propriedade dos investidores.Isso também gera aumentos de preços que, por sua vez, fornecem aos investidores portfólios mais estáveis.Nem todos os títulos são criados iguais durante um mercado de baixa;Os investidores devem procurar dívidas de menor duração e evitar o alto rendimentotítulos corporativosQuando a economia está em declínio.Os exemplos incluem as projetos de 4-, 8, 13 e 26 semanas do Tesouro dos EUA.

Ações defensivas

Além de dinheiro e dívidas de curto prazo, alguns investidores podem encontrar estabilidade em ações defensivas.As empresas menores e mais jovens nem sempre são capazes de lidar com as restrições financeiras que um mercado em baixa pode impor aos negócios e, portanto, não são os melhores investimentos a serem mantidos durante um declínio econômico.No entanto, empresas maiores e mais estabelecidas com sólidosplanilhas de balanço, conhecido como empresas defensivas, têm muito mais facilidade em que suporta as condições do mercado de baixa, com muitas continuando a pagar dividendos, mesmo quando a economia estiver estagnada.Os investidores podem criar umcoberturacom os estoques defensivos durante um mercado de baixa, se eles não quiserem sair completamente dos mercados.Exemplos incluem a empresa Procter & Gamble (Pág), Campbell Soup Company (CPB) e a Companhia da Coca-Cola (Que).

Warren Buffett se tornou um dos maiores investidores de todos os tempos em parte, concentrando-se em ações defensivas.

Metais preciosos

Metais preciosos normalmente brilham durante os mercados prolongados de baixa porque eles têm seu valor e oferecem umHedge contra a inflaçãodevido ao seu suprimento finito.Ao contrário das moedas, que podem diminuir o valor da intervenção do governo-como imprimir mais dinheiro-A quantidade de metais preciosos, como ouro e prata, é limitada na Terra.Os investidores podem obter exposição a essa classe de ativos diretamente através da propriedade da mercadoria física ou da compra de umFundo negociado em bolsa (ETF)que investe diretamente em ouro e/ou bullão de prata ou possui um portfólio de empresas de mineração de metais preciosos.Exemplos incluem o ETF de ações da SPDR Gold (Gld),O ETF Ishares Silver Trust (Slv)E o ETF de Vaneck Vectors Gold Miners (GDX).

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