Quem investiu no esquema de Bernie Madoff?
Durante décadas, os investidores de Madoff receberam retornos anuais consistentes e estáveis através deextratos de conta elaborados e fabricados e outra documentação fornecida aos investidores para convencê-los de que seu dinheiro havia sido colocado em investimentos reais.
Durante décadas, os investidores de Madoff receberam retornos anuais consistentes e estáveis através deextratos de conta elaborados e fabricados e outra documentação fornecida aos investidores para convencê-los de que seu dinheiro havia sido colocado em investimentos reais.
Na sua queixa apresentada hoje no tribunal federal de Manhattan, a SEC alega que, de 1991 a 2008, o contador público certificadoDavid G. Friehling e sua empresa, Friehling & Horowitz, CPAs, P.C. (F&H), destinado a auditar demonstrações financeiras e divulgações de Bernard L. Madoff Investment Securities LLC (BMIS).
O esquema de pirâmide de Madoff era grande, mas não o suficiente para causar uma recessão por si só. O que causou a recessão de 2008 foram as alterações introduzidas na década de 1990 na Lei de Reinvestimento Comunitário que, em combinação com a jurisprudência, exigia essencialmente que os bancos concedessem empréstimos à habitação de má qualidade.
Qual foi a condição que o Sr. Madoff impôs às pessoas que comercializavam seus investimentos? Por que você acha que ele fez isso?Os fundos foram proibidos de listá-lo (Madoff) como consultor de investimentos em qualquer material de marketing porque ele não estava registrado na SEC como consultor.
| Investidor Madoff | Tipo de investidor | Exposição potencial |
|---|---|---|
| Fortis Bank Holanda | Banco Holandês | US$ 1.350 milhões |
| Fundo Temático | fundo de hedge irlandês; Fundo alimentador de Madoff | US$ 1.100 milhões |
| HSBC | Banco britânico | US$ 1.000 milhões |
| Genebralor Benbassat & Cie | Banco suíço; Fundo alimentador de Madoff | US$ 935 milhões |
Em março de 2023, o administrador havia recuperadoUS$ 14,6 bilhõesem resposta a estas reivindicações através de ações legais contra associados de Madoff, fundos alimentadores e beneficiários do esquema, e fez catorze distribuições a investidores. A acção do Departamento de Justiça recuperou mais 4 mil milhões de dólares.
Além de ser condenado à prisão, Bernie Madoff foi condenado a devolver 170 mil milhões de dólares do dinheiro dos investidores. Os bens de Madoff, incluindo imóveis, iates e joias, foram apreendidos e vendidos pelos federais.
Madoff administrou o maior esquema Ponzi já registrado, um empreendimento fraudulento que teve como alvo tantos quantos37.000 indivíduosao longo de 40 anos e acabou roubando US$ 65 bilhões no total.
Um sócio recordou mais tarde: “Madoff recusou-se a deixá-los fazer qualquer diligência nos fundos e quando questionados sobre a estratégia de investimento da empresa, não conseguiram compreendê-la.O Goldman não apenas colocou Madoff na lista negra da divisão de gestão de ativos, mas também proibiu sua corretora de negociar com a empresa."
O que Bernie Madoff fez de ruim?
Masseu negócio de consultoria de investimentos foi exposto em 2008 como um esquema Ponzi que destruiu a fortuna das pessoas e arruinou instituições de caridade. Ele se tornou tão odiado que usou um colete à prova de balas no tribunal. A fraude foi considerada a maior da história de Wall Street.
Sem que eles soubessem, porém, Madoff simplesmente depositou o dinheiro de seus clientes em sua conta comercial no Chase Manhattan Bank e pagou os clientes dessa conta quando eles solicitaram saques.
Eles incluem:roubo, trapaça, mentira, deturpação e engano deliberado. Madoff usou o esquema Ponzi ou a pirâmide monetária para ganhar dinheiro. No esquema Ponzi, o dinheiro era retirado de novos investidores e entregue aos clientes existentes como forma de ganhar, sem ser investido. Isso estava certo ou errado?
Bernie Madoff
(Esquema Ponzi, 2011) Madoff estava pegando o dinheiro dos investidores e investindo-o em títulos não registrados. Ao investigar esses bens, descobriu-se que eles estavam desaparecidos. Esseato antiético de fraudar seus investidores em milhões de dólares levou à acusação de fraude de valores mobiliários.
Warren Buffetté o não. 1 investidor mais rico do mundo, com um patrimônio líquido de US$ 106 bilhões (em maio de 2023). A sua conferência anual de investidores na Berkshire Hathaway e as suas muitas entrevistas televisivas significam que ele não é apenas o investidor mais rico, mas também o mais conhecido e respeitado do mundo.
Em 23 de janeiro de 2024, o administrador da Lei de Proteção ao Investidor de Valores Mobiliários (SIPA) recuperou ou chegou a acordos para recuperar aproximadamenteUS$ 14,654 bilhões. Esta recuperação excede em muito qualquer esforço de restituição anterior relacionado com esquemas Ponzi, tanto em termos de dólares como de percentagem de fundos roubados recuperados.
| Ano | Patrimônio líquido |
|---|---|
| 2000 | US$ 1 bilhão |
| 2005 | US$ 2 bilhões |
| 2008 (antes da prisão) | US$ 823 milhões |
| 2021 (no momento de sua morte) | -US$ 17 bilhões |
William Zabel, advogado de longa data de Picower, diz que é razoável presumir que seu cliente morreu com um patrimônio líquido de atéUS$ 7 bilhões. Mas pode ter sido ainda maior. Uma fonte próxima à situação diz que quando Picower morreu, suas contas comerciais pessoais tinham mais de US$ 3 bilhões em ganhos não realizados.
“Uma das razões pelas quais o Ponzi continuou e aumentou o uso de esteróides é que seu negócio legítimo estava começando a falir, e então ele usou o dinheiro do Ponzi para reforçar seu negócio legítimo, porqueele queria ser o Sr. Wall Street. Ego e sentimento de pertencer ao grande clube de ricos que governam o mundo.
Exemplos de esquemas de pirâmide:
Queimar Lounge: Uma loja de música online que atraía pessoas que pagavam pelo direito de vender música, ao mesmo tempo que ganhava prêmios por recrutar outras pessoas para o negócio. Os bônus não estavam de forma alguma vinculados às vendas de mercadorias. A FTC ganhou uma sentença de US$ 17 milhões.
Bernie Madoff tinha netos?
Bernie Madoff tem seis netos, segundo o Post:Daniel, Katie, Anne, Emily, Audrey e Nicholas. Todos os seus netos mudaram de sobrenome para evitar serem ligados ao avô, segundo a Town & Country.
Eles incluem:roubo, trapaça, mentira, deturpação e engano deliberado. Madoff usou o esquema Ponzi ou a pirâmide monetária para ganhar dinheiro. No esquema Ponzi, o dinheiro era retirado de novos investidores e entregue aos clientes existentes como forma de ganhar, sem ser investido. Isso estava certo ou errado?
Quando os investidores receberam as suas declarações, que responsabilidade tinham de as rever e compreender? Os investimentos ficaram a cargo derevisar e compreender as demonstrações a fim de verificar a saúde de seus investimentos, verificando os detalhes das carteiras.
Ele afirmou usar uma estratégia de conversão split-strike para obter esses retornos de baixo risco. Esta estratégia envolveassumir uma posição longa em ações juntamente com uma opção de compra curta e uma opção de venda longa em um índice de ações para reduzir a volatilidade da posição.
